【資産状況公開】2020年9月末の資産状況
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9月最終の週末という事で、今月も資産状況の整理、公開を行っていきたいと思います。今月は新居への引っ越しを行ったため、出費も多かったですが、①親族からの引っ越し祝い、②また先月支払った新居の手付金が住宅ローンの実行による手付金分の入金があったため、総資産は増えています。
遂に住宅ローンの負債4,000万が私のバランスシートに追加されましたが。。。
米国株状況
今月は新たにバンクオブアメリカ、CVSヘルス、HDVを購入。また、エクソン、AT&T、SPYDの買い増しも行いました。見事に真っ赤です!エクソンが含み損をけん引しています。
アメリカの投資関連ニュースを見ても、エクソンは買い/売り両方の意見あり、判断が難しいですが私のポートフォリオはエクソンの配当頼りです。SPYD、HDV、VYMの減配もありましたが、年間予定配当は3,762ドルまで来ました。(あくまで今後1年間の予定です。最近購入しているのでこれまでの合計ではありません。)
日本円にして40万程の赤字、辛いものはありますが配当さえ入ればと思い耐えています。
日本株状況
日本株の状況ですが、こちらは先月に比べるとプラスに転じています。それでもSMBC、ANAが足を引っ張り、大幅の含み損。バフェットに吊られて購入した住友商事もいかんですね。。
ANAは昨日の公募増資のニュースもあるので、株主優待権利付き日ではありますが、週明けに手放そうと思います。
日本株だけでも年間予定配当が13万円を超え、日米合計で50万の大台を超えました!無事配当さえ支払われれば、含み損もなんてことないのですが、配当次第ですね。
総資産
他にセゾン投信で積み立てている投資信託で150万程、社債で200万程保有しています。
基本的には普段一行しか見ないので、現金残高が心配でしたが預金口座を全て整理したところ、まだまだ余裕はあり、株:現金の割合が5.5:4.5程度でした。ドル建て生命保険含め、金融資産全体で2,900万程になっているようです。
来月か再来月には初のベイビーが生まれる予定なので、一定の現金は残しておきたいところですが、6:4程度までは株の比率高めても良いかと思っています。
まとめ
今回負債として4,000万が加わったので、購入したばかりですがマンションの資産価値を3,000万程と低めに見積ると純資産として2,000万程でしょうか。
来月からは住宅ローンの返済も始まりますが、地震・火災保険もかけ終わり、新居準備も一段落したので、また来月以降は地道に金融資産を増やし、配当収入を増やしていきたいところです。